Legea 93/2009, privind institutiile financiare nebancare

d) suspendarea temporara ori limitarea desfasurarii uneia sau mai multor activitati;

e) radierea din registrul in care este inscrisa institutia financiara nebancara si, implicit, interzicerea desfasurarii activitatii de creditare.

(3) Amenzile incasate in aplicarea prevederilor alin. (2) lit. b) si c) se fac venit la bugetul de stat .

(4) Aplicarea sanctiunilor prevazute la alin. (2) se prescrie in termen de un an de la data constatarii faptei, dar nu mai mult de 3 ani de la data savarsirii faptei .

(5) Aplicarea sanctiunilor nu inlatura raspunderea materiala, civila, administrativa sau penala, dupa caz.

(6) Actele de aplicare a masurilor si sanctiunilor prevazute in prezentul capitol se emit de catre guvernatorul sau viceguvernatorii Bancii Nationale a Romaniei, cu exceptia sanctiunii prevazute la alin. (2) lit. e), a carei aplicare este de competenta Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei.

Art. 60. - Caile de contestare a actelor emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prevederilor prezentei legi sunt cele prevazute in cap. IX "Cai de contestare" al titlului III al partii I din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.

CAPITOLUL VIII
Infractiuni

Art. 61. -

(1) Desfasurarea activitatii de creditare cu titlu profesional, cu incalcarea prevederilor art. 2 alin. (2), de catre o persoana, pe cont propriu sau pe contul unei entitati care nu este institutie financiara nebancara inscrisa in registrele Bancii Nationale a Romaniei, constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an sau cu amenda de la 1.000 lei la 15.000 lei.

(2) Incalcarea prevederilor art. 2 alin. (3) constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an sau cu amenda de la 1.000 lei la 15.000 lei.

(3) Faptele prevazute la alin. (1) si (2), daca sunt savarsite de catre o persoana juridica, se pedepsesc cu amenda de la 5.000 lei la 20.000 lei.

Art. 62. -

(1) Utilizarea de catre o persoana a unei denumiri specifice unei institutii financiare nebancare, cu incalcarea dispozitiilor art. 7 alin. (2), constituie infractiune si se pedepseste cu amenda de la 1.000 lei la 5.000 lei.

(2) Fapta prevazuta la alin. (1), daca este savarsita de catre o persoana juridica, se pedepseste cu amenda de la 5.000 lei la 10.000 lei.

Art. 63. - Constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an fapta unui administrator sau, dupa caz, membru al consiliului de supraveghere, conducator ori angajat al unei institutii financiare nebancare care, cu rea-credinta, incalca dispozitiile art. 45 alin. (1) sau impiedica cu intentie exercitarea competentelor de monitorizare si supraveghere ale Bancii Nationale a Romaniei.

CAPITOLUL IX
Dispozitii tranzitorii

Art. 64. -

(1) Prezentul capitol se aplica entitatilor care, la data de 3 februarie 2006, desfasurau activitate de creditare in intelesul prevederilor art. 14 alin. (1).

(2) In cazul persoanelor juridice fara scop patrimonial - entitati constituite in baza prevederilor Ordonantei Guvernului nr. 26/2000, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 246/2005, cu modificarile si completarile ulterioare, sau in baza unor legi speciale, care desfasurau activitate de creditare din fonduri publice ori puse la dispozitie in baza unor acorduri interguvernamentale, data de referinta prevazuta la alin. (1) este 8 iulie 2006.

Art. 65. -

(1) Contractele prin care se deruleaza activitati de creditare in intelesul prevederilor art. 14 alin. (1), incheiate pana la data de 3 februarie 2006 de entitatile care nu au urmat procedura de notificare potrivit dispozitiilor legale aplicabile, isi pastreaza valabilitatea pana la scadenta si nu pot fi modificate decat in sensul prelungirii termenului de rambursare a creditului.

(2) In cazul in care entitatea prevazuta la alin. (1) este persoana juridica fara scop patrimonial prevazuta la art. 64, termenul prevazut la alin. (1) referitor la incheierea contractelor este prelungit pana la data de 8 iulie 2006.

(3) Contractele prin care se deruleaza activitati de creditare in intelesul prevederilor art. 14 alin. (1), incheiate anterior datei la care le-a fost adusa la cunostinta respingerea cererii de catre entitatile care au intreprins demersurile legale pentru inscrierea in registre, dar a caror cerere a fost respinsa, isi pastreaza valabilitatea pana la scadenta si nu pot fi modificate decat in sensul prelungirii termenului de rambursare a creditului.

Art. 66. - Imprumuturile obtinute pana la data de 3 februarie 2006 de entitatile prevazute la art. 64 alin. (1) prin emiterea de obligatiuni se pot derula pana la scadenta acestora.

Art. 67. - Contractele incheiate de institutiile financiare nebancare pana la data de 8 iulie 2006, prin care se deruleaza alte operatiuni decat cele permise potrivit prezentei legi, isi pastreaza valabilitatea pana la scadenta, dar nu mai pot fi prelungite.

Art. 68. -

(1) Institutiile financiare nebancare ce fac obiectul inscrierii in Registrul general si care la momentul inscrierii in acest registru indeplinesc si criteriile de inscriere in Registrul special potrivit reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei se inscriu concomitent si in Registrul special. Dovada indeplinirii cerintelor speciale prevazute la sectiunea a 4-a a cap. II se face in termen de maximum 6 luni de la data inscrierii in registre.

(2) Banca Nationala a Romaniei poate decide asupra prelungirii termenului prevazut la alin. (1) cu cel mult 6 luni, in cazul unor cereri intemeiate.

Art. 69. - Banca Nationala a Romaniei stabileste modul de solutionare a cererilor pentru inscrierea in Registrul de evidenta a caselor de ajutor reciproc care, din motive intemeiate, nu se regasesc in una dintre listele intocmite de Banca Nationala a Romaniei, in baza art. 62 din Ordonanta Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor masuri financiar-fiscale, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 266/2006, si intentioneaza sa continue desfasurarea activitatii de creditare.

CAPITOLUL X
Dispozitii finale

Art. 70. - Inscrierea in registre a institutiilor financiare nebancare prevazute la art. 1 alin. (3) se realizeaza dupa derularea procedurii prevazute la art. 48 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.

Art. 71. -

(1) Institutiile financiare nebancare carora nu le mai este permisa desfasurarea uneia sau mai multor activitati de creditare in intelesul prevederilor art. 14 pot continua derularea pana la scadenta a contractelor aferente acestor activitati, fara a le modifica altfel decat in sensul prelungirii termenului de rambursare.

(2) Prevederile alin. (1) sunt aplicabile in mod corespunzator si entitatilor care au fost radiate din Registrul de evidenta sau din Registrul general.

Art. 72. -

(1) Institutiile financiare nebancare pot constitui asociatii profesionale care sa le reprezinte interesele colective, inclusiv fata de autoritatile publice, sa analizeze problemele de interes comun, sa promoveze cooperarea si sa informeze membrii asociatiilor si publicul. Asociatiile profesionale pot colabora cu Banca Nationala a Romaniei.

(2) Separat sau in cadrul asociatiei profesionale, institutiile financiare nebancare pot sa isi organizeze un corp propriu de executori, a carui activitate va fi strict legata de punerea in executare a titlurilor executorii apartinand acestora. Statutul acestui corp de executori se aproba prin ordin al ministrului justitiei si libertatilor cetatenesti.

Art. 73. -

(1) Banca Nationala a Romaniei va elabora reglementari in aplicarea prezentei legi, in termen de 90 de zile de la data intrarii in vigoare a acesteia, care vor fi publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I. Reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in baza Ordonantei Guvernului nr. 28/2006, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 266/2006, se aplica in continuare, pana la abrogarea lor expresa.

(2) In scopul unei aplicari unitare a dispozitiilor prezentei legi si a reglementarilor emise in baza acesteia, Banca Nationala a Romaniei poate emite instructiuni si precizari, care se publica pe pagina proprie de internet a Bancii Nationale a Romaniei.