Legea 93/2009, privind institutiile financiare nebancare

b) ca urmare a aplicarii sanctiunii prevazute la art. 59 alin. (2) lit. e);

c) daca respectivei institutii financiare nebancare i-a fost interzisa definitiv si irevocabil desfasurarea activitatii de creditare;

d) daca institutia financiara nebancara isi inceteaza existenta ca urmare a unui proces de fuziune, divizare sau din alte cauze prevazute de lege.

(2) Banca Nationala a Romaniei va publica efectuarea radierii din Registrul general in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, si in doua cotidiene de circulatie nationala.

SECTIUNEA a 4-a
Cerinte speciale

Art. 29. -

(1) Prezenta sectiune este aplicabila institutiilor financiare nebancare inscrise in Registrul special.

(2) In plus fata de cerintele generale prevazute la sectiunea 1, institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul special trebuie sa indeplineasca si cerintele prevazute in prezenta sectiune si in reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentei sectiuni.

Art. 30. -

(1) Banca Nationala a Romaniei stabileste prin reglementari criteriile de inscriere a institutiilor financiare nebancare in Registrul special.

(2) Criteriile prevazute la alin. (1) se pot referi, fara a se limita, la:

a) cifra de afaceri;

b) volumul creditelor;

c) gradul de indatorare;

d) totalul activelor;

e) capitalurile proprii.

Art. 31. -

(1) Calitatea actionarilor semnificativi si structura grupurilor din care acestia fac parte trebuie sa asigure stabilitatea si dezvoltarea institutiei financiare nebancare si sa permita realizarea de catre Banca Nationala a Romaniei a unei supravegheri eficiente.

(2) Conducatorii, administratorii si membrii consiliului de supraveghere trebuie sa dispuna de buna reputatie si experienta adecvata naturii, intinderii si complexitatii activitatii institutiei financiare nebancare si responsabilitatilor incredintate.

(3) Conducerea trebuie sa fie asigurata de cel putin doua persoane, in cazul optarii pentru sistemul unitar de administrare reglementat de Legea nr. 31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare.

(4) Niciunul dintre conducatorii institutiei financiare nebancare nu va putea fi investit cu atributii de conducere, in sensul prevederilor art. 5 lit. b), in cadrul altei institutii financiare nebancare sau al altei societati comerciale, cu exceptia institutiilor de credit si institutiilor financiare aflate in acelasi grup cu respectiva institutie financiara nebancara.

(5) Institutiile financiare nebancare trebuie sa respecte in activitatea desfasurata cerintele stabilite de Banca Nationala a Romaniei, care se refera, fara a se limita, la:

a) fondurile proprii;

b) expunerea fata de un debitor si expunerea agregata;

c) expunerea fata de persoanele aflate in relatii speciale cu institutia financiara nebancara;

d) organizarea, controlul intern, auditul intern si administrarea riscurilor.

Art. 32. -

(1) Institutiile financiare nebancare vor elabora norme interne referitoare la cerintele prevazute la art. 31 alin. (5), in conformitate cu prezenta lege si cu reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei.

(2) Normele prevazute la alin. (1), in forma aprobata de organele statutare ale institutiei financiare nebancare, se transmit Bancii Nationale a Romaniei, impreuna cu celelalte norme interne care reglementeaza desfasurarea activitatii institutiei financiare nebancare, in termen de 5 zile lucratoare de la data primirii documentului care atesta inscrierea in Registrul special.

SECTIUNEA a 5-a
Registrul special

Art. 33. -

(1) Inscrierea institutiilor financiare nebancare in Registrul special si, respectiv, radierea lor din acest registru pe baza criteriilor prevazute la art. 30 se realizeaza in conformitate cu reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei.

(2) Banca Nationala a Romaniei transmite institutiei financiare nebancare documentul prin care o informeaza asupra inscrierii, respectiv a radierii, in termen de 5 zile lucratoare de la efectuare.

Art. 34. - Institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul special raman inscrise si in Registrul general.

SECTIUNEA a 6-a
Cerinte pentru inscrierea in Registrul de evidenta

Art. 35. -

(1) Prezenta sectiune este aplicabila institutiilor financiare nebancare ce fac obiectul inscrierii in Registrul de evidenta .

(2) In plus fata de cerintele prevazute in prezenta sectiune, institutiilor financiare nebancare prevazute la alin. (1) le sunt aplicabile in mod corespunzator prevederile cap. I, V, IX si X.

Art. 36. -

(1) Infiintarea institutiilor financiare nebancare se notifica Bancii Nationale a Romaniei, in termen de 30 de zile de la data inmatricularii in registrul comertului sau, dupa caz, de la data inscrierii in Registrul asociatiilor si fundatiilor aflat la grefa judecatoriei in a carei circumscriptie teritoriala isi au sediul .

(2) Procedura si conditiile de notificare se stabilesc prin reglementari ale Bancii Nationale a Romaniei.