CAPITOLUL IDispozitii generaleArticolul 1(1) Prezenta norma stabileste termenii si conditiile in baza carora Banca de Export-Import a Romaniei EXIMBANK - S.A. (denumita in continuare EximBank) realizeaza, in numele si in contul statului, operatiuni de asigurare a creditelor la export si a investitiilor realizate de companii romanesti in strainatate.(2) In baza prezentei norme, EximBank asigura, in numele si in contul statului, exporturile romanesti de bunuri si/sau servicii cu plata amanata, realizate intr-o perioada egala cu sau mai mare de 2 ani (care include durata de rambursare si durata de fabricatie), precum si investitiile romanesti in strainatate. EximBank realizeaza aceste operatiuni in limitele competentelor ce i-au fost stabilite, potrivit reglementarilor in vigoare.(3) Tipurile de polite de asigurare emise de EximBank in numele si in contul statului si ale caror mecanisme sunt reglementate de prezenta norma sunt urmatoarele:a) polita de asigurare a creditului furnizor;b) polita de asigurare a creditului cumparator;c) polita de asigurare a investitiilor romanesti de capital in strainatate.
Articolul 2Pentru asigurarea creditelor la export si a investitiilor romanesti de capital in strainatate, EximBank poate incheia contracte, conventii, acorduri de reasigurare/coasigurare facultative. Acestea se incheie pe baza aprobarii Comitetului Interministerial de Finantari, Garantii si Asigurari, denumit in continuare C.I.F.G.A.
Articolul 3(1) Sursa de realizare a acestor operatiuni este, potrivit art. 10 lit. b) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea si functionarea Bancii de Export-Import a Romaniei EximBank - S.A., republicata, cu completarile ulterioare, "Fondul pentru asigurarea si reasigurarea creditelor de export, a garantiilor de export, a operatiunilor de export in leasing si a investitiilor romanesti in strainatate, precum si a activitatilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilitatilor de interes public, dezvoltare regionala, sustinere a activitatii de cercetare-dezvoltare, protectia mediului inconjurator, ocupare si formare a personalului, sustinere si dezvoltare a intreprinderilor mici si mijlocii si a tranzactiilor internationale", denumit in continuare Fondul .(2) Fondul va putea fi angajat in limita maxima de expunere stabilita de catre C.I.F.G.A.
CAPITOLUL IIDefinitii
Articolul 4In sensul prezentei norme, urmatorii termeni se definesc dupa cum urmeaza:1. asigurarea creditului la export - instrument financiar specific, de sustinere oficiala de catre stat a exportului de bunuri si servicii originare din Romania, care consta in acoperirea riscurilor comerciale, politice si de forta majora aferente creditelor la export;2. asigurarea investitiilor de capital in strainatate - instrument financiar specific, de sustinere oficiala de catre stat a investitiilor de capital realizate de companii romanesti in tari cu risc politic ridicat, care consta in acoperirea riscurilor politice care impiedica realizarea investitiei/proiectului de investitie;3. asigurat:a) exportatorul roman care acorda creditul furnizor in baza unui contract de export;b) institutia financiara, consortiul de institutii financiare sau reprezentantul legal al consortiului de institutii financiare care fie acorda un credit cumparator, fie finanteaza un credit furnizor pentru realizarea unui contract de export;c) persoana juridica romana care realizeaza investitia de capital in strainatate.4. avans - suma care trebuie achitata exportatorului roman de catre cumparatorul extern, cel mai tarziu la data de inceput a creditului la export4 si care nu poate fi mai mica de 15% din valoarea bunurilor/serviciilor exportate; pentru determinarea avansului, valoarea bunurilor/serviciilor exportate se poate reduce proportional daca tranzactia include bunuri si servicii dintr-o terta tara care nu sunt acoperite de asigurare;4 Conform definitiei din Acordul OCDE, anexa II la Regulament.5. beneficiarul investitiei - compania, asociatia, parteneriatul sau orice forma de entitate din tara-gazda, care detine dreptul de proprietate sau dreptul de a dispune de activele care contribuie la implementarea investitiei de capital in strainatate;6. costuri locale - cheltuieli efectuate de exportator in tara debitorului cu bunurile si serviciile care sunt necesare fie pentru executarea de catre exportator a contractului de export, fie pentru finalizarea proiectului din care face parte contractul de export; in aceasta categorie nu este inclus comisionul platibil de catre exportator agentului sau din tara debitorului;7. costuri locale eligibile - partea din costurile locale care poate fi luata in calculul sumei asigurate, a carei valoare nu poate depasi valoarea avansului;8. credit cumparator - imprumutul acordat de o institutie financiara sau de un consortiu de institutii financiare cumparatorului extern sau bancii acestuia, in scopul platii contravalorii bunurilor/serviciilor achizitionate de la exportatorul roman;9. credit furnizor - finantarea de catre exportator a importatorilor de bunuri/servicii originare din Romania, prin acceptarea efectuarii platii de catre acestia la un anumit termen de la livrare (plata pe credit);10. credit la export - facilitate financiara care permite cumparatorului extern sa achizitioneze bunuri/servicii de la exportatorul roman si sa le achite la un anumit termen de la livrare (plata pe credit). Creditul la export poate avea forma creditului furnizor sau a creditului cumparator;11. debitor - cumparatorul extern (public sau privat) sau garantul acestuia, care are obligatia de a plati contravaloarea bunurilor/serviciilor exportate. In cazul asigurarii creditului cumparator, debitorul este imprumutatul, semnatar al Acordului de credit cumparator, care poate fi cumparatorul extern sau banca acestuia;12. debitor public - orice entitate care reprezinta, sub orice forma, insasi autoritatea publica si care nu poate fi declarata insolvabila din punct de vedere juridic sau administrativ: fie entitati suverane care actioneaza in numele si cu garantia statului (ministerul de finante, banca centrala, alte asemenea), entitati publice subordonate (autoritati regionale, locale sau parastatale), alte institutii similare;13. despagubire - suma pe care o poate plati EximBank asiguratului in cazul producerii riscului acoperit, rezultata prin aplicarea procentului asigurat la pierderea asigurata;14. exportator - persoana juridica romana, legal constituita, autorizata sa desfasoare activitati de export, inclusiv comisionarul, contractantul general, subcontractantul, proiectantul general, antreprenorul general angajati in realizarea contractului de export;15. fransiza - partea procentuala din suma asigurata sau din pierderea asigurata care nu este suportata de catre EximBank;16. investitia de capital in strainatate - orice fel de investitie de capital (stabilita in conformitate cu reglementarile legale in vigoare in tara-gazda) realizata pe teritoriul tarii-gazda, aflata in proprietatea sau sub controlul direct/indirect al asiguratului, care consta in:a) investitii directe de capital, cum ar fi: actiuni sau drepturi de proprietate intr-o companie sau entitate cu personalitate juridica; dreptul de a participa la profituri sau castiguri din lichidarea oricarei companii infiintate in parteneriat; drepturi de participatie la activele unei companii fara personalitate juridica; investitii de portofoliu, inclusiv participatii minoritare in companii constituite in parteneriat; actiuni preferentiale si actiuni ce rezulta din conversia instrumentelor de debit; imprumuturi acordate de investitor pentru beneficiarul investitiei, unde imprumutul are o maturitate mai mare de 1 an (daca orice astfel de imprumut are o maturitate mai mare de 1 an, dar mai mica de 3 ani, asigurarea poate fi avuta in vedere daca investitorul a demonstrat un angajament pe termen lung fata de proiectul de investitii); alte forme similare stabilite prin lege;b) investitii indirecte de capital, care au loc pe o perioada mai mare de 3 ani si care depind in mod nemijlocit de productia, veniturile sau profitul rezultat de pe urma investitiei, cum ar fi: contracte de impartire a productiei; contracte de participare la profit; contracte de management; acorduri de franciza in care francizorul ofera beneficiarului francizei un pachet de resurse, cum ar fi marci de piata, know-how, asistenta in management; acorduri de licenta in care cel care ofera licenta catre beneficiarul licentei ofera si tehnologia; contracte la cheie in care contractorul este responsabil cu infiintarea unei unitati complete de productie sau servicii in tara-gazda; acorduri de leasing in care finantatorul/locatorul inchiriaza bunurile de capital utilizatorului/locatarului si in care platile depind substantial de productia, veniturile sau profiturile proiectului de investitii; obligatiuni subordonate emise de beneficiarul investitiei; garantiile sau alte asemenea titluri acordate de investitor pentru imprumuturi luate de beneficiarul investitiei; alte forme similare stabilite prin lege;17. insolventa debitorului - insolventa va fi considerata a aparea in oricare dintre urmatoarele situatii:a) impotriva debitorului exista o hotarare judecatoreasca definitiva si irevocabila de insolventa, in conformitate cu legislatia in vigoare in tara debitorului;b) s-a hotarat dizolvarea/lichidarea debitorului, in conformitate cu legislatia in vigoare in tara debitorului;c) exista alte decizii, cu efecte stabilite de lege si constatate de instanta, care atesta insolventa de drept a debitorului;18. operator economic asociat - orice companie controlata de solicitant in mod direct/indirect sau care controleaza solicitantul in mod direct/indirect sau care este direct/indirect controlata de aceeasi companie care controleaza solicitantul. Situatia de control poate aparea in urmatoarele cazuri:a) compania care controleaza alta companie detine in mod direct sau indirect majoritatea drepturilor de vot in cadrul acesteia (compania controlata), respectiv majoritatea indirecta a drepturilor de vot prin intermediul oricaror altor companii (controlate) sau ca urmare a acordurilor incheiate cu alti actionari; saub) in cazul in care compania (ce detine controlul) are dreptul de a numi sau de a revoca membrii organelor de conducere, inclusiv administratorii companiei, directorii executivi si alte persoane detinand functii similare in cadrul unei companii (controlate); sauc) mai mult de jumatate din membrii organelor de conducere ale companiei (controlate) fac parte din organele de conducere, incluzand administratorii, directorii executivi si alte functii similare, sau din orice alte organe administrative sau persoane imputernicite ale companiei (ce detine controlul) sau ale oricarei altei companii asociate acesteia; saud) compania (ce detine controlul) poate avea o influenta de control (decisiva) asupra conducerii altei companii;